内容简介:
本书系统阐述了金融机构在我国反洗钱中的核心地位，梳理了金融机构反洗钱有效性相关国内外文献，借鉴风险偏好理论分析金融机构反洗钱有效性作用机制，运用约束激励机制，参考国际反洗钱规则、标准和我国反洗钱相关法律制度以及反洗钱工作实践等多种因素，基于实践以寿险类金融机构为例，采用平衡计分卡方法构建了有效性作用机制模型。实践已证明该模型找准了金融机构有效性作用机制当中风险与控制两个基本方面相互作用的逻辑内涵，符合人民银行对金融机构反洗钱工作的定位和方向，模型的进一步实操性探索正由中国人民银行深圳支行反洗钱处主持开展，为持续评价和提升我国金融机构反洗钱有效性提供了新的参考路径和理论支撑。
